客戶身份識別，是對柜面人員最基本的業(yè)務(wù)技能要求。其中，如何識別客戶證件的真假和有效性尤為關(guān)鍵。近些年來，“刻章/辦證”的非法廣告宣傳在現(xiàn)實和網(wǎng)絡(luò)中都非常常見，由市場需求催生出一批又一批不法分子制作大量偽造和變造型的假證流入市場，假身份證、假護照、假營業(yè)執(zhí)照等在各個用證單位案例頻發(fā)。

本課程重點梳理中國人民銀行等金融監(jiān)管機構(gòu)的各項法規(guī)要求的實名制證件類別，并講解每一種證件的多項重要防偽特征及相關(guān)知識，讓學(xué)員能夠快速掌握快速識別各類證件的真假和有效性的方法，為客戶規(guī)范辦理各項業(yè)務(wù)，同時，也為金融機構(gòu)履行反洗錢、反恐怖融資、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、反跨境賭博等義務(wù)提供了強有力的支持和保障。

1、學(xué)習和掌握金融機構(gòu)識別客戶身份的義務(wù)和方法；

2、通過嚴格合規(guī)的審查，快速確認證件真假及有效性；

3、使用專業(yè)術(shù)語，描述真證的防偽特征和可疑證件的相關(guān)特征；

4、敏銳發(fā)現(xiàn)、規(guī)范處置、有效防范涉及假證和無效證件的相關(guān)業(yè)務(wù)風險。

第一講：銀行業(yè)金融機構(gòu)實名制賬戶規(guī)定與證件有效性審核

1、中國人民銀行關(guān)于實名制有效證件相關(guān)法規(guī)政策解讀

2、支付結(jié)算辦法及其他相關(guān)規(guī)定

3、實名制有效證件與符合條件的輔助證件的梳理

第二講：對私證件真假快速鑒別

一、身份證（二代身份證、臨時身份證）

1、制假、販假身份證現(xiàn)狀分析

2、真假快速鑒別的相關(guān)知識

3、身份證的防偽特征與識別暗記

4、機讀芯片/制作工藝的識別方法

5、真假證件對比

二、港澳臺證件（港澳臺通行證、港澳臺居民居住證）

1、新/舊版港澳通行證（港澳居民來往內(nèi)地通行證）

（1）新/舊版港澳通行證樣式對比和關(guān)聯(lián)信息

（2）新/舊版港澳通行證的防偽特征與識別暗記

2、新版臺胞證（臺灣居民來往大陸通行證）

（1）新版臺胞證樣式和關(guān)聯(lián)信息

（2）新版臺胞證的防偽特征與識別暗記

3、港澳臺居民居住證

（1）港澳臺居民居住證的簽發(fā)意義、證件樣式和編碼規(guī)則

（2）港澳臺居民居住證與二代身份證的異同點

（3）港澳臺居民居住證證的防偽特征與識別暗記

三、外國人證件（多國護照和中國綠卡）

1、護照基礎(chǔ)知識

2、多國護照真假快速鑒別

（1）信息頁

（2）入境章

（3）中國簽證

（4）鑒別真假

3、中國護照和外國綠卡（華僑有效身份證件）

4、中國綠卡

（1）外國人永久居留證

（2）外國人用具居留身份證

四、輔助證件*

1、駕駛證

2、戶口簿

3、社?？?span>

4、婚姻證

5、房產(chǎn)證

6、部隊證件

*以上6種輔助證件，可根據(jù)銀行要求進行講解，若沒有要求，講師將根據(jù)學(xué)員對象和課程時長，講解部分相關(guān)輔助證件。

第三講：對公證件真假快速鑒別

1、對公證件的政策變更和使用規(guī)范

2、新舊版營業(yè)執(zhí)照真假快速鑒別方法與識別暗記

3、假證案例分析

*默認只講企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，可根據(jù)需要增加更多對公證件的鑒別內(nèi)容

第四講：證件真假及有效性快速識別實操訓(xùn)練

第五講：證件“真假秒殺”測試

第六講：內(nèi)容總結(jié)與學(xué)員問題解答