洗錢，在社會中屢見不鮮，毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等上游犯罪資金，通過各類途徑和手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質(zhì)，使得非法資金到處流傳，給各國正常的經(jīng)濟秩序造成了極大危害，助長了上游犯罪頻發(fā)，《中華人民共和國反洗錢法》自2007年實施以來，各項反洗錢法規(guī)政策文件每年相繼出臺，對金融機構(gòu)提出了更高的履職義務(wù)和要求，中國人民銀行對金融機構(gòu)進行反洗錢執(zhí)法檢查時發(fā)現(xiàn)了各類問題，多次對違規(guī)嚴(yán)重的金融機構(gòu)開出巨額罰單，金融機構(gòu)履職反洗錢的合規(guī)性和有效性有待提升。

本課程從中國人民銀行的各項法律法規(guī)和政策文件著手，深入分析中國人民銀行的監(jiān)管方式和發(fā)現(xiàn)的重點問題，幫助金融機構(gòu)改進內(nèi)部控制制度，有效梳理金融機構(gòu)履職反洗錢義務(wù)的3大義務(wù)的各個項目和細(xì)節(jié)，幫助金融機構(gòu)合規(guī)、有效地開展反洗錢工作，從制度到業(yè)務(wù)實務(wù)等各方面符合中國人民銀行的監(jiān)管要求。

1、學(xué)習(xí)和了解國際與中國的反洗錢的歷史、現(xiàn)狀、發(fā)展形勢和主要目標(biāo)；

2、學(xué)習(xí)和掌握反洗錢基礎(chǔ)知識、法律法規(guī)體系及政策要求；

3、通過學(xué)習(xí)，優(yōu)化內(nèi)部控制體系、管理洗錢風(fēng)險，認(rèn)識和強化履職反洗錢義務(wù)的合規(guī)性和有效性；

4、了解反洗錢的監(jiān)管方式、檢查規(guī)定和處罰程序；

5、通過分析典型洗錢與反洗錢案例，了解洗錢案件過程，強化反洗錢制度策略和洗錢風(fēng)險防范措施。

第一講：國際與中國反洗錢形勢

1、洗錢犯罪的來源

2、911事件以后的反洗錢形勢

3、國際反洗錢組織及主要任務(wù)

4、中國反洗錢形勢和監(jiān)管處罰力度

5、中國反洗錢報告及相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計

第二講：反洗錢基礎(chǔ)知識

1、洗錢犯罪的來源

2、《刑法》洗錢罪的4次演變

3、《反洗錢法》的重新修訂

4、洗錢犯罪的上游犯罪

5、洗錢的原因

6、洗錢的途徑和方法

7、洗錢的危害

第三講：中國的反洗錢工作體系與法規(guī)政策解讀

1、法律法規(guī)

（1）國家法律

（2）行政法規(guī)

（3）部門規(guī)章

（4）其他規(guī)范性文件

2、反洗錢執(zhí)法機關(guān)

3、反洗錢部際聯(lián)席會議制度

4、履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)

5、涉嫌洗錢風(fēng)險的失信人員懲戒機制

6、國際反洗錢組織：FATF、EAG、APG等

第四講：金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、洗錢風(fēng)險管理與履職義務(wù)

1、金融機構(gòu)洗錢風(fēng)險評估要求

2、內(nèi)控體系建設(shè)與洗錢風(fēng)險管理

3、“風(fēng)險為本”的反洗錢工作原則的涵義

4、金融機構(gòu)履職反洗錢義務(wù)的3項核心工作內(nèi)容

（1）客戶身份識別

1）客戶身份識別相關(guān)的法規(guī)要求

2）客戶身份識別的內(nèi)容

3）客戶身份識別的步驟

4）客戶身份識別的原則

5）強化盡職調(diào)查的措施

6）客戶身份識別需要特別重點關(guān)注的5個方面

7）各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險點： 開戶、一次性業(yè)務(wù)、代理、匯款、批量開卡等客戶身份識別的合規(guī)要點

8）非自然人客戶信息登記的主要問題和受益所有人識別方法

（2）大額交易、可疑交易報告

1）大額交易、可疑交易報告的法規(guī)要求

2）大額交易要避免錯報、漏報和多報

3）可疑交易案例分析

4）合理懷疑+勤勉盡責(zé)=有效的可疑交易報告工作體系

（3）客戶身份資料和交易記錄保存

1）客戶身份資料和交易記錄保存的法規(guī)要求

2）客戶身份資料和交易記錄保存的原則和注意事項

第五講：反洗錢監(jiān)管、檢查與處罰

1、反洗錢監(jiān)管方式和檢查重點

2、反洗錢檢查程序規(guī)定

3、反洗錢行政處罰程序規(guī)定

六、特大、典型洗錢案例分析

1、廈門遠(yuǎn)華集團特大走私洗錢案

2、四川楊仕明洗錢案

3、上海羅懷韜地下錢莊案

4、鎮(zhèn)江譚彤等人走私及洗錢案

5、楊某團伙金融詐騙洗錢案

6、上海元某詐騙洗錢案

7、舟山毒品洗錢案

8、福州受賄洗錢案

9、金華吳英非法集資案