票據(jù)業(yè)務(wù)，是各家金融機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)之一，尤其是銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，更有著“黃金業(yè)務(wù)”的稱號(hào)，金融機(jī)構(gòu)在開展票據(jù)業(yè)務(wù)時(shí)候，也符合“利潤(rùn)越高，風(fēng)險(xiǎn)越大”的基本經(jīng)濟(jì)規(guī)律，所以如何防范和化解票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，是各家金融機(jī)構(gòu)票據(jù)業(yè)務(wù)人員最基本的業(yè)務(wù)技能。

本課程分別從紙質(zhì)票據(jù)和電子票據(jù)兩項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范的角度，詳細(xì)梳理了票據(jù)業(yè)務(wù)中最常見的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，詳細(xì)講解了票據(jù)填寫規(guī)范和偽造、變?cè)炱睋?jù)的鑒別以及電子票據(jù)存在的多項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)，使金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員合規(guī)地開展各項(xiàng)票據(jù)業(yè)務(wù)，能夠有效防范和化解關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，為金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)提供有力保障。

1、認(rèn)識(shí)票據(jù)的類別和作用；

2、學(xué)習(xí)和掌握票據(jù)的防偽特征和識(shí)別方法；

3、有效防范和堵截偽造型、變?cè)煨?、克隆型假票?jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；

4、規(guī)范使用和有效利用票據(jù)鑒別儀鑒別紙質(zhì)票據(jù)真?zhèn)危?span>

5、瑕疵票據(jù)的識(shí)別與處置規(guī)范；

6、學(xué)習(xí)和掌握票據(jù)背書規(guī)定，規(guī)范處置票據(jù)背書錯(cuò)誤等情形；

7、有效防范與票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)的其他操作風(fēng)險(xiǎn)；

8、學(xué)習(xí)和掌握電子票據(jù)基礎(chǔ)知識(shí)；

9、通過(guò)電子票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)案例分析，有效防范電子票據(jù)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。

第一講：紙質(zhì)票據(jù)與電子票據(jù)概述

1、票據(jù)的類別與用途

2、紙質(zhì)票據(jù)與電子票據(jù)的共同點(diǎn)

3、紙質(zhì)票據(jù)與電子票據(jù)的區(qū)別

第二講：紙質(zhì)票據(jù)的防偽與票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范

1、票據(jù)防偽特征與識(shí)別暗記

（1）票據(jù)底紋顏色特征

（2）票據(jù)號(hào)碼特征

（3）水印

（4）安全線

（5）縮微文字

（6）熒光現(xiàn)象

1）纖維絲

2）團(tuán)花

3）主題圖案

4）大寫金額欄

5）行徽

（7）紅外現(xiàn)象

（8）匯票暗記

2、偽造、變?cè)?、克隆型假票案例分?span>

（1）偽造型假票據(jù)案例分析

（2）變?cè)煨图倨睋?jù)案例分析

（3）克隆型假票據(jù)案例分析

3、票據(jù)鑒別儀使用指導(dǎo)

4、票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范

（1）票面要素填寫規(guī)范與審核要求

2）票據(jù)絕對(duì)記載事項(xiàng)

3）票據(jù)填寫規(guī)范與審核要求

A、金額填寫規(guī)范

B、日期填寫規(guī)范

C、票據(jù)簽章規(guī)范

D、涂銷更改規(guī)范

（2）票據(jù)背書規(guī)范與要求

1）票據(jù)背書規(guī)定與規(guī)范

2）背書錯(cuò)誤的補(bǔ)救措施與處置規(guī)范

（3）瑕疵票據(jù)的識(shí)別與處置規(guī)范

1）瑕疵票據(jù)的概念

2）各類瑕疵票據(jù)的規(guī)范處置方法與法律依據(jù)

5、紙質(zhì)票據(jù)“真假秒殺”測(cè)試

第三講：電子票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范與案例分析

1、電子票據(jù)基礎(chǔ)知識(shí)

2、票據(jù)業(yè)務(wù)高風(fēng)險(xiǎn)行為分析

3、票據(jù)承兌業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與防范要點(diǎn)

（1）政策性風(fēng)險(xiǎn)與案例分析

（2）信用風(fēng)險(xiǎn)與案例分析

（3）詐騙風(fēng)險(xiǎn)與案例分析

（4）道德風(fēng)險(xiǎn)與案例分析

（5）法律風(fēng)險(xiǎn)與案例分析

4、其他電子票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例分析

（1）票據(jù)買入風(fēng)險(xiǎn)案例分析

（2）案例分析：2016年震驚全國(guó)的13億電票案風(fēng)險(xiǎn)深析

（3）寶塔財(cái)務(wù)公司票據(jù)案例分析

（4）電子票據(jù)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)案例分析

第四講：課程總結(jié)與學(xué)員問(wèn)題解答