本次課程設(shè)計旨在學(xué)習(xí)和掌握商業(yè)銀行如何在新政策環(huán)境下開展貿(mào)易金融和跨境投融資活動,特別是匯率和利率波動加劇,如何掌握衍生產(chǎn)品工具,防范和化解市場風(fēng)險。
緒論
人民幣國際化進(jìn)程回顧與國內(nèi)國際金融市場展望
8.11與人民幣國際化回顧與未來外匯政策分析
“8.11”匯改與人民幣匯率市場化
1. 8.11匯改的意義及其影響
2. 2016年發(fā)生的人民幣國際化三大突破性事件
3. 8.11匯改
4. 中國加入IMF的SDR特別提款權(quán)
5. 人行大額支付系統(tǒng)CIPS上線
6. 人民幣與SDR,加入SDR的意義
7. 人行國際支付系統(tǒng)上線的意義與作用,人民幣清算途徑
8. 中美貿(mào)易戰(zhàn)的分析及對商業(yè)銀行和企業(yè)的影響及應(yīng)對策略
9. 2020年我國外匯政策總基調(diào),中央經(jīng)濟工作會議總方針簡析
中美貿(mào)易戰(zhàn)來我國對外開放格局分析,貿(mào)易戰(zhàn)及新型肺炎后我國外匯及跨境業(yè)務(wù)的發(fā)展思路
第一講:傳統(tǒng)的國際及國內(nèi)結(jié)算及貿(mào)易融資業(yè)務(wù)工具
一、國際清算渠道的建立————農(nóng)商行如何維護(hù)和建立代理行。
代理行的意義作用
1. 什么是清算行
2. 美元及主要世界貨幣清算
3. 人民幣清算
4. 國家風(fēng)險及同業(yè)風(fēng)險分析
5. 世界評級公司的意義作用
6. 同業(yè)授信額度的概念
二、國際結(jié)算
國際貿(mào)易及國際結(jié)算的特點
1. 傳統(tǒng)類國際結(jié)算三大支付工具:信用證、托收和匯款
2. 信用證的分類及應(yīng)用,開證行信用風(fēng)險防范及議付行融資風(fēng)險防控
3. 四種不同兌用信用證的異同分析以及對企業(yè)融資作用分析
4. 轉(zhuǎn)口貿(mào)易與背對背信用證/轉(zhuǎn)讓信用證的異同,及相關(guān)政策的把控
三、傳統(tǒng)的貿(mào)易融資
貿(mào)易融資的特點及風(fēng)險防范
1. 表外業(yè)務(wù)融資:開立信用證、提貨擔(dān)保、進(jìn)口代付
2. 進(jìn)口類業(yè)務(wù)與出口類業(yè)務(wù)融資:進(jìn)口押匯、出口押匯,打包貸款,非證融資,裝船前融資
四、國內(nèi)信用證及福費廷買賣
國內(nèi)信用證VS國際信用證
1. 國內(nèi)信用證VS其他融資方式比較
2. 97版人民銀行《國內(nèi)證結(jié)算辦法》(1.0版)與2016年最新《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》(2.0版)修改差異分析及解讀
3. 最新《國內(nèi)信用證審單規(guī)則》解讀
4. 國內(nèi)信用證主要創(chuàng)新及組合產(chǎn)品介紹
5. 國內(nèi)信用證主要產(chǎn)品應(yīng)用案例及風(fēng)險防范要點
6. 國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)特點
7. 國內(nèi)信用證是一種或有負(fù)債,表外融資,能夠幫助企業(yè)改善財務(wù)報表
8. 二級市場福費廷業(yè)務(wù)的意義
9. 費廷二級市場業(yè)務(wù)流程
10. 福費廷業(yè)務(wù)特點————
11. 資產(chǎn)由銀行承兌或擔(dān)保,屬同業(yè)風(fēng)險或優(yōu)質(zhì)資產(chǎn),風(fēng)險低 ,屬于中間業(yè)務(wù)收入 。
五、國內(nèi)保理
國內(nèi)保理業(yè)務(wù)——國內(nèi)供應(yīng)鏈金融供應(yīng)鏈的基本形式
1. 應(yīng)收賬款保理、應(yīng)收租金保理,電商保理,反向保理及池保理等商業(yè)保理的多種產(chǎn)品
2. 國內(nèi)保理與國際保理的差異
國內(nèi)保理與發(fā)票貼現(xiàn)融資
第二講:人民幣國際化背景下跨境金融的發(fā)展
一、一帶一路下,國家外匯及人行最新政策背景及產(chǎn)品創(chuàng)新
一帶一路戰(zhàn)略與人民幣國際化的漸進(jìn)過程
1. 什么是跨境金融,傳統(tǒng)貿(mào)易金融與跨境金融的差異
2. 現(xiàn)金管理——我國商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的發(fā)力點
3. 新政解讀——人行324號文、279號文關(guān)于跨境雙向資金池及本外幣資金集中收付,對企業(yè)的意義作用有助于企業(yè)提升資金使用效率,節(jié)約財務(wù)成本,發(fā)揮總部資源聚合效應(yīng),達(dá)到客戶境內(nèi)外,本外幣離在岸的資源最優(yōu)配置
4. 境外放款內(nèi)控現(xiàn)行
5. 案例——跨境人民幣境外放款
6. 案例——跨國集團雙向資金池
7. 案例分析2、某企業(yè)海外并購存續(xù)期的外匯資金管理
二、跨境擔(dān)保內(nèi)保外貸與內(nèi)保外債
內(nèi)保外貸與內(nèi)保外債—--海外并購、海外退市過橋貸款
1. 內(nèi)保外貸下的幣資金回流模式分析
2. 內(nèi)保外債——國家支持企業(yè)境外并購,股權(quán)投資的利器
3. 企業(yè)境外發(fā)債的意義與好處
4. 境外發(fā)債的幾種模式
5. 發(fā)債資金的回流境內(nèi)
6. 發(fā)債前中后的債務(wù)管理,如何防止市場風(fēng)險
7. 人行168號文、9號文、108號文對企業(yè)境外融資的意義,全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策解
三、境外直接融資新政
全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策解讀
1. 人行132號文及9號文對企業(yè)境外融資的政策演進(jìn)與意義,全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策解讀
2. 跨境融資對企業(yè)的意義作用
3. 全口徑跨境融資額度計算口徑
4. 融資性保函在宏觀審慎跨境融資的應(yīng)用——跨境直貸
5. 什么是風(fēng)險參與?風(fēng)險參與模式在一帶一路走出去企業(yè)的實踐
6. 風(fēng)險參與V.S全口徑跨境融資結(jié)合的三種融資模式分析
7. 跨境直貸的意義
8. 風(fēng)險參與V.S全口徑跨境融資結(jié)合的三種融資模式分析
9. 跨境人民幣貸款的三種途徑分析
四、離岸業(yè)務(wù)和非居民賬戶(NRA)業(yè)務(wù),NRA創(chuàng)新業(yè)務(wù)在我國商業(yè)的創(chuàng)新與發(fā)展
一帶一路走出去企業(yè)的實踐,什么是離岸業(yè)務(wù)?離岸業(yè)務(wù)的發(fā)展與實踐
1. 全球授信的意義?什么是NRA賬戶?全球授信——我國商業(yè)銀行的新課題,走出去的必由之路
2. 非居民NRA業(yè)務(wù)賬戶的三種應(yīng)用
3. NRA出口貿(mào)易融資+福費廷業(yè)務(wù)
4. NRA進(jìn)口貿(mào)易融資+福費廷業(yè)務(wù)
5. NRA+離岸工程
6. 風(fēng)險參與V.S全口徑跨境融資結(jié)合的三種融資模式分析
7. 境外窗口企業(yè)應(yīng)用人民幣NRA福費廷業(yè)務(wù)案例
五、ECA出口信貸支持企業(yè)拓展海外市場
1 .出口買方信貸,出口賣方信貸的異同
2. 出口應(yīng)收賬款買斷及海外投融資保險業(yè)務(wù)
上述四種結(jié)構(gòu)化融資優(yōu)劣比較
出口信貸案例分析
六、自貿(mào)區(qū)政策背景及最新發(fā)展
我國自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)的意義、背景
1. 自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)對企業(yè)的好處與便利
2. 總體意見出臺后的實施細(xì)則
3. 我國自貿(mào)區(qū)建設(shè)的發(fā)展歷程
4. 上海自貿(mào)區(qū)對全國的示范效應(yīng)
5. 上海FT賬戶體系特征及應(yīng)用
6. 自貿(mào)區(qū)重點與特色產(chǎn)品
7. 未來自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新展望
8. 自由貿(mào)易港呼之欲出
9. 自貿(mào)區(qū)重點產(chǎn)品應(yīng)用
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